¿Qué es y para qué sirve el KYC?

¿Qué es KYC? KYC significa Conoce a tu Cliente. Es un proceso obligatorio de debida diligencia con el cliente (CDD) que llevan a cabo las empresas para verificar la identidad de sus clientes y evaluar y controlar el riesgo de los mismos. En resumen, los procesos KYC garantizan que los clientes son quienes dicen ser.

¿Qué es la verificación manual KYC?

La verificación manual KYC requiere que tus agentes de CDD revisen manualmente cada documento proporcionado por el cliente. Los clientes tienen que acudir a la oficina de una organización para que ésta verifique su identidad y se asegure de que son quienes dicen ser.

¿Cuándo se autoriza el KYC?

El KYC se autoriza si la información coincide y todos los elementos de control realizados por la entidad encargada del KYC son conformes. En caso de fallo, hay que volver a realizar la solicitud; de lo contrario, el KYC no se autorizará y, por tanto, no se podrán realizar las transacciones.

¿Cuáles son los requisitos de KYC?

En general, en Estados Unidos existen tres niveles de requisitos KYC: Programa de Identificación de Clientes (CIP) → El CIP exige que los clientes faciliten su nombre completo, fecha de nacimiento, dirección y número de seguro social. Esto se aplica independientemente del perfil de riesgo del cliente.